У жовтні 2024 року Національний банк України встановив обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень. Однак з 1 квітня 2025 року це обмеження було скасовано, але з введенням додаткових умов. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг і добровільно встановили ліміти для грошових операцій. Це стало реакцією на зростання “дроп-схем” та мінімізацію зловживань у фінансовому секторі. Меморандум передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків та встановлення лімітів на операції. Ліміти будуть поступово зменшуватися для різних категорій клієнтів. Експерти вважають, що обмеження не вплинуть на більшість користувачів, але можуть створити певні незручності для певних груп громадян. Клієнти з високим ризиком будуть піддаватися більш прискіпливим перевіркам. Якщо банк вирішить заблокувати картку клієнта, важливо негайно звертатися до нього для вирішення ситуації. Для уникнення фінмоніторингу рекомендується регулярно оновлювати дані у банку та зберігати документи, що підтверджують фіноперації.
